SoFi Technologies (SOFI) Aktienanalyse & Scorecard

Kursentwicklung und Schwankung

Die SoFi Technologies-Aktie verlor in den letzten zwölf Monaten 48,1 % – gemessen an den Tagesschlusskursen bis zum 16. Oktober 2026 (Quelle: Twelve Data). Über drei Monate steht −14,5 %, über einen Monat −13,0 %.

Der größte Rückgang vom zwischenzeitlichen Hoch bis zum Tief betrug in diesem Zeitraum 55,9 %. Die annualisierte Schwankung (Volatilität) lag bei 56 % – sehr hoch (Faustregel). Der stärkste Tagesgewinn betrug +10,5 % (3. August 2026), der stärkste Tagesverlust −15,4 % (29. April 2026). Wer investiert war, musste zwischenzeitlich also einen Buchverlust von rund einem Drittel oder mehr aushalten – das sollte zur eigenen Risikobereitschaft passen.

Trend und Momentum

Der letzte Schlusskurs (14,55 USD) liegt 20,8 % unter dem 200-Tage-Durchschnitt (18,37 USD). Der 50-Tage-Durchschnitt verläuft unterhalb des 200-Tage-Durchschnitts – mittelfristig überwiegt die Schwäche. Der RSI über 14 Tage steht bei 35. Das zeigt eher schwaches Momentum. Innerhalb der Spanne des Zeitraums von 14,22 USD bis 32,21 USD notiert der Kurs bei 2 % – also nahe am Tief. Unsere Regeln ordnen die aktuelle Marktphase als Abwärtstrend ein.

Bewertung im Vergleich

Mit einem KGV von 30,6 ist SoFi Technologies deutlich höher bewertet als der Median von 8 vergleichbaren Werten aus dem Bereich Finanzen & Zahlungsverkehr in unserer Beobachtungsliste (KGV 13,8). Dem steht ein Umsatzwachstum von 205,5 % gegenüber; das vereinfachte Verhältnis aus KGV und Wachstum liegt bei 0,15 – das Wachstum wird damit vergleichsweise günstig bezahlt. Von jedem Euro Umsatz bleiben nach allen Kosten -19,8 % als Gewinn (Nettomarge). 31 Analysten bewerten SOFI mit 14× Kaufen, 13× Halten und 4× Verkaufen (Konsens „Halten“).

Setup-Check heute

Unser regelbasierter Setup-Check kommt aktuell zum Ergebnis „Kein Setup – Grundbedingungen oder Risikoregeln nicht erfüllt“. SOFI: Risikoregeln nicht erfüllt. Als Vergleich dient die historische Basisrate: In 111 vergleichbaren Situationen der Kurshistorie stieg der Kurs in den folgenden 5 Handelstagen in 37 % der Fälle stärker als die angenommenen Handelskosten.

Backtest: Was die Regeln gebracht hätten

Hätten diese Regeln in der Vergangenheit geholfen? Im Walk-Forward-Test vom 3. November 2025 bis 16. Oktober 2026 (240 Handelstage, ohne Blick in die Zukunft, Kosten von 0,1 % je Trade abgezogen) erzielte die Basis-Regel mit 13 Trades −26,8 % bei einer Trefferquote von 31 %. Kaufen und Halten brachte im selben Zeitraum −52,5 %. Die Regel schnitt damit besser ab als einfaches Halten, bei einem maximalen Zwischenverlust von 26,8 %. Ein einzelner Zeitraum ist allerdings kein Beweis. Mit zusätzlichen Filtern (Basisrate und Setup-Score) blieben 12 Trades übrig, die −22,7 % erzielten – die Filter haben hier geholfen. Bei so wenigen Trades ist das Ergebnis statistisch wenig belastbar.

Fazit aus den Daten

Klare Stärken zeigen die aktuellen Daten für SoFi Technologies nicht. Dagegen stehen: deutlicher Kursverlust (−48,1 %), Kurs unter dem schwachen mittelfristigen Trend, hohe Rückschläge (bis 56 % vom Hoch). Das ist eine Momentaufnahme aus Marktdaten und festen Regeln – keine Anlageberatung und keine Prognose.